Arbeiten als Versicherungskaufmann/-frau – Einstieg, Gehalt und Chancen (2023)

FAQs

Welche Versicherung zahlt das höchste Gehalt? ›

Die höchsten Einstiegsgehälter bekommen Versicherungsmathematiker mit durchschnittlich 75.000 Euro.

Die Gehälter steigen mit zunehmender Berufserfahrung: Das typische Einstiegsgehalt von Versicherungskaufleuten liegt bei 2.600 Euro. Nach zehn Jahren im Beruf steigt der Bruttomonatsverdienst auf 3.380 Euro.

Kaufmänner/Kauffrauen für Versicherungen und Finanzen ...

erklären ihren Kunden die verschiedenen Versicherungsarten und Leistungen des Versicherungsunternehmens. Sie schließen Verträge ab, berechnen die Beiträge, die die Kunden zu zahlen haben, nehmen die Schadensfälle auf und prüfen sie.

Kaufmann/-frau - Versicherungen und Finanzanlagen

Sie ermitteln den individuellen Bedarf an Versicherungen, z.B. Lebens-, Unfall- oder Privathaftpflichtversicherungen, oder betreuen bei Fragen des Vermögensaufbaus, der Vermögensvermehrung und -erhaltung.

Basierend auf 3454 Gehaltsangaben beträgt das durchschnittliche Gehalt bei Allianz in Deutschland zwischen 14.100 € für die Position „Lehrling“ und 150.200 € für die Position „Repräsentant“. Die Gehaltszufriedenheit liegt bei 3.7 von 5 und damit -3% unter dem Branchendurchschnitt.

Bei Sachversicherungen, also Haftpflicht-, Hausrat-, Rechtsschutz-, Unfall-, Wohngebäudeversicherungen etc. liegt die jährlich wiederkehrende Provision bei ca. 25% des Jahresbeitrags.

Versicherungskaufmann kannst du theoretisch mit jedem Schulabschluss oder sogar ohne Abschluss werden. Mehr als die Hälfte der Ausbilder erwarten aber einen mittleren Schulabschluss, 40 % wünschen sich von Bewerbern sogar Abitur bzw. Fachabitur.

Vermittelt ein Makler eine Versicherung an einen Privat- oder Gewerbekunden, erhält er von dem Anbieter der Versicherung eine Provision (auch Courtage genannt). Dieses Entgelt setzt sich zusammen aus dem Vermittlungsentgelt und dem Betreuungsentgelt.

Was lernen Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen in der Berufsschule? Deutsch, Wirtschaft und Sozialkunde zählen zu den allgemeinbildenden Fächern. Darüber hinaus wird in berufsspezifischen Lernfeldern unterrichtet. Die Kundenberatung ist im ersten Ausbildungsjahr ein Schwerpunkt.

Welche Versicherer sind die besten? ›

20.4.2023 – Zum sechsten Mal haben Franke und Bornberg, N-TV und Disq die Auszeichnungen für Deutschlands beste Versicherer in zehn Kategorien vergeben. Zu den diesjährigen Gesamtsiegern gehören Europa, Huk-Coburg, Auxilia, VHV, Gothaer, SDK, LV 1871 und Baloise.

In deiner Ausbildung lernst du, welche Versicherungen es gibt und wie du für Kunden passende Vorsorgemaßnahmen erstellen kannst. Schon während der Ausbildung erledigst du dann verschiedene Aufgaben: Du berätst Kunden, gewinnst erste Verkaufserfahrung und führst Schadens- und Leistungsgutachten durch.

Kaufleute für Büromanagement führen organisatorische und kaufmännisch-verwaltende Tätigkeiten aus. Sie erledigen z.B. den Schriftverkehr, entwerfen Präsentationen, beschaffen Büromaterial, planen und überwachen Termine, bereiten Sitzungen vor und organisieren Dienstreisen.

In der Fachrichtung Versicherung betreut man Versicherungsnehmer, bearbeitet Schaden- und Leistungsfälle und erarbeitet Versicherungskonzepte. In beiden Fachrichtungen übernimmt man Tätigkeiten im Bereich Controlling und Rechnungswesen.

Für Entgelt, das darüber liegt, brauchen Sie und Ihr Arbeitnehmer keine Beiträge zu zahlen. Diese Grenze gibt es für die Kranken-, Pflege-, Renten- und Arbeitslosenversicherung.

In der Kranken-, Pflege-, Renten- und Arbeitslosenversicherung zahlen Sie als Arbeitgeber jeweils die Hälfte des aktuellen Beitragssatzes. Dies gilt seit Januar 2019 auch für den kassenindividuellen Zusatzbeitragssatz.

Der öffentliche Dienst ist mit Abstand der größte Arbeitgeber in Deutschland. Bei ihm sind rund 4,69 Millionen Menschen beschäftigt. Allerdings verteilt sich der Staatsdienst auf sehr unterschiedliche Aufgabenbereiche.

Wieviel Gehalt zahlt Debeka? Basierend auf 1698 Gehaltsangaben beträgt das durchschnittliche Gehalt bei Debeka zwischen 16.200 € für die Position „Lehrling“ und 141.900 € für die Position „Filialleiter:in“. Die Gehaltszufriedenheit liegt bei 3.5 von 5 und damit -8% unter dem Branchendurchschnitt.

80 % der bei Allianz Beschäftigten würden das Unternehmen einem Freund oder einer Freundin als Arbeitgeber weiterempfehlen. Grundlage sind die Glassdoor-Bewertungen. Beschäftigte bewerteten Allianz mit 3,9 von 5 Sternen bei der Work-Life-Balance, mit 3,9 für die Kultur und Werte und mit 3,7 für die Karrierechancen.

Das durchschnittliche Monatsgehalt bei Allianz liegt zwischen ca. 1.597 € für die Stelle "CEO (m/w/d)" bis hin zu ca. 4.139 € für "Quereinsteiger (m/w/d)". Informationen zu Gehältern stammen von 1.042 Datenpunkten Angestellter, Nutzer, vergangener und aktueller Stellenanzeigen auf Indeed in den letzten 36 Monaten.

Wie lange dauert der Versicherungsfachmann? ›

Eine kaufmännische Ausbildung erwerben alle, die die 3-jährige Ausbildung zum anerkannten Ausbildungsberuf Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen IHK absolvieren (früher: Kaufmann für Versicherungen und Finanzen IHK oder Versicherungskaufmann IHK).

Laut Bafin gab es am meisten Geld für Mehrfachvermittler – sie erhielten von den Lebensversicherern nach dem Verkauf einer Police durchschnittlich 4,46 Prozent an Abschlussprovision. Auf dem zweiten Platz landeten Versicherungsmakler mit 3,47 Prozent. Darauf folgten die Ausschließlichkeitsvermittler (3,16 Prozent).

Als Versicherungsvertreter/in können Sie ein Durchschnittsgehalt von 50.900 € erwarten. Die Gehaltsspanne als Versicherungsvertreter/in liegt zwischen 41.800 € und 59.700 €.

Ein Versicherungsmakler steht auf der Seite seiner madnaten und besorgt den passenden Versicherungsschutz. Bevor er das tut, analysiert er gemeinsam mit seinen Mandanten den Bedarf, eruiert deren Wünsche und Bedürfnisse und prüft gemeinsam, was davon umzusetzen ist.

Der Kaufmann beschäftigt sich gemeinhin mit Kalkulation, Rechnungswesen, Logistik, Gütertransport, Lagerhaltung und Marketing. Kaufleute handeln kaufmännisch, nach kaufmännischen Prinzipien und mit kaufmännischen Methoden, also vor allem wirtschaftlich – daher werden diese Berufe auch kaufmännische Berufe genannt.

Versicherungsvertreter, die Versicherungsverträge selbst vermitteln (sog. Spezialagenten), sind in vollem Umfang als selbstständig anzusehen. Das gilt auch dann, wenn sie neben Provisionsbezügen ein mäßiges festes Gehalt bekommen.

Provision kann entfallen

Drei bis sechs Monate nach Unterzeichnung dieser Versicherungsverträge hören manche Kunden aber auf, ihre Prämien zu zahlen. Die Verträge erlöschen.

Selbstständiger Versicherungsmakler Gehalt: die Zahlen im Überblick. Ein Gehalt eines selbstständigen Versicherungsmaklers beläuft sich hierzulande auf durchschnittlich 3.597 Euro je Monat. Allerdings müssen Sie hinsichtlich der Einkommensspanne bedenken, dass das untere Limit für die Gehälter 2.336 Euro beträgt.

Voraussetzungen für eine Bewerbung in der Versicherung:

Abgeschlossene Ausbildung als Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen oder ein Studium im Bereich Versicherungen, ggf. auch Mathematik, Jura, Wirtschafts- oder Ingenieurwissenschaften. Analytische und proaktive Arbeitsweise.

Wie nennt man die Leute die bei der Versicherung arbeiten? ›

Versicherungskaufleute beraten Kunden und analysieren ihren individuellen Bedarf an Versicherungen. Sie erstellen Angebote und arbeiten Verträge aus, zum Beispiel zu Lebens-, Unfall- oder Privathaftpflichtversicherungen. Die offizielle Berufsbezeichnung lautet Kaufmann oder Kauffrau für Versicherungen und Finanzen.

Gehaltsspanne: Versicherungsberater/-in in Deutschland

43.178 € 3.482 € Bruttogehalt (Median) bei 40 Wochenstunden: 50% der Datensätze liegen über diesem Wert und 50% darunter. 37.528 € 3.026 € (Unteres Quartil) und 49.679 € 4.006 € (Oberes Quartil): 25% der Gehälter liegen jeweils darunter bzw. darüber.

Die Allianz ist der größte Versicherer Deutschlands – im Jahr 2021konnte die Versicherungsgruppe mit Sitz in München Beitragseinnahmen in Höhe von rund 148,5 Milliarden Euro verbuchen. Zweitgrößter Konzern der Branche ist mit einem Prämienvolumen von etwa 59,6 Milliarden Euro die Münchner Rück bzw.

Zur Sozialversicherung gehören: Krankenversicherung, Pflegeversicherung, Unfallversicherung, Rentenversicherung und Arbeitslosenversicherung.

Versicherungssachbearbeiter und Versicherungssachbearbeiterinnen beraten Kunden bezüglich Versicherungsleistungen und wickeln Leistungsfälle ab. Beispielsweise prüfen sie bei einer Schadenmeldung die Leistungsansprüche des Versicherten und berechnen die Entschädigungsleistung.

Einer Versicherung zahlt man regelmäßig einen bestimmten Geldbetrag. Dafür bezahlt einem die Versicherung einen Schaden, den man erleidet. Versichern kann man sich gegen Krankheiten und Unfälle, aber auch gegen Diebstahl, einen Brand in der Wohnung und andere Schäden.

Warum sollte man Kaufmann für Büromanagement werden? Wenn man einen Beruf mit geregelten Arbeitszeiten sucht, ist man hier genau richtig. Zudem erwarten einen täglich unterschiedliche Aufgaben: Zwar arbeitet man oft am Computer, gleichzeitig hat man aber auch häufigen Kontakt mit Kunden oder Mitarbeitern.

Die Ausbildung zum Kaufmann bzw. zur Kauffrau für Büromanagement ist eine duale Ausbildung, d.h. die Theorie findet in der Berufsschule statt und die Praxis im Betrieb. In der Regel dauert die Ausbildung 3 Jahre, kann aber bei guten Leistungen auf 2-2,5 Jahre verkürzt werden.

Ist Bürokauffrau und Kauffrau für Büromanagement das gleiche? ›

Seit 2014 werden die Berufe der Bürokaufleute sowie der Kaufleute und Fachangestellten für Bürokommunikation schrittweise durch das neue Berufsbild Kaufmann/Kauffrau für Büromanagement abgelöst.

Der Kaufmann für Versicherungen und Finanzen mit der Fachrichtung Versicherung hat alle Eventualitäten im Blick, gegen die sich Privat- oder Geschäftskunden absichern können. Versicherungen vermitteln: Ziel ist es, die Klienten sachbezogen zu beraten und ihnen die Versicherungen zu empfehlen, die sie benötigen.

Die BaFin kontrolliert die Versicherungsunternehmen und trägt dazu bei, dass die Versicherer das Vertrauen, das die Kunden in sie setzen, rechtfertigen.

Durchschnittliches Einkommen pro Monat bei ERGO GROUP als Agenturpartner (m/w/d) in Deutschland ist etwa 4.217 €, was 13 % über dem Landesdurchschnitt liegt. Informationen zu Gehältern stammen von 3 Datenpunkten Angestellter, Nutzer, vergangener und aktueller Stellenanzeigen auf Indeed in den letzten 36 Monaten.

Als Versicherungsmakler/in können Sie ein Durchschnittsgehalt von 55.600 € erwarten. Städte, in denen es viele offene Stellen für Versicherungsmakler/in gibt, sind Berlin, München, Hamburg.

Auf den ersten beiden Plätzen landen die Deutsche Bank, die der Analyse zufolge mit 68.544 Euro (Median) die höchsten Grundgehälter zahlt. Knapp auf Rang zwei folgt die Commerzbank, die mit 66.625 Euro ein vergleichbares Lohnniveau bietet.

Als Versicherungsvertreter/in können Sie ein Durchschnittsgehalt von 52.400 € erwarten. Die Gehaltsspanne als Versicherungsvertreter/in liegt zwischen 43.400 € und 61.500 €. Für einen Job als Versicherungsvertreter/in gibt es in Berlin, München, Hamburg besonders viele offene Jobangebote.

ERGO ist ein fürsorglicher Arbeitgeber. ERGO hat sich sehr gut während der Pandemie bewährt und sorgte auch während der Pandemie für einen sicheren Arbeitsplatz.

Leistet der Tarif ERGO ZEZ wirklich sofort? Ja, die ERGO zahlt wirklich sofort, auch dann wenn die Zahnersatz-Behandlung schon vor dem Abschluss vom Zahnarzt angeraten wurde. Es darf sogar vor Abschluss schon ein Heil- und Kostenplan erstellt worden sein.

Agenturen der ERGO Pro trugen früher die Marke Hamburg-Mannheimer an ihren Büros, heute tragen sie die Marke ERGO. Der Ergo Pro-Strukturvertrieb konzentriert sich auf die Gewinnung von Neukunden und Unternehmern. Den Schwerpunkt des Ergo Pro-Agenturvertriebes bildete die Betreuung von Neu- und Bestandskunden.

Welchen Schulabschluss braucht man als Versicherungsmakler? ›

Für die Ausbildung zum Kaufmann für Versicherung bringst du optimaler Weise einen mittleren Schulabschluss oder das Abitur mit. Während der Ausbildung wirst du auf deine zukünftigen Aufgaben vorbereitet. Du erfährst wie Kunden bestens beraten und informiert werden.

abgeschlossene Berufsausbildung als Versicherungskaufmann/-frau (seit 2022: Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen. Weiterbildung zum Fachwirt/in für Versicherungen und Finanzen.

Um die Ausbildung zum Bankkaufmann beginnen zu können, musst du mindestens einen Realschulabschluss, mittlere Reife bzw. einen mittleren Schulabschluss mitbringen. Inzwischen werden die meisten Bankkaufleute jedoch mit Abitur eingestellt.

Arbeitnehmer, die in einem Job als Berater/in Sparkassen arbeiten, verdienen im Durchschnitt ein Gehalt von rund 48.800 €. Die Obergrenze im Beruf Berater/in Sparkassen liegt bei 59.000 €. Die Untergrenze hingegen bei rund 41.600 €.

Laut dem Focus Gehaltsreport 2012/2013 liegt schon das Einstiegsgehalt bei 2500 Euro brutto, im Durchschnitt verdient ein Versicherungsmakler rund 4000 Euro brutto im Monat.

Durchschnittliches Einkommen pro Monat bei Allianz als Kundenbetreuer (m/w/d) in Deutschland ist etwa 2.582 €, was 15 % über dem Landesdurchschnitt liegt.